Die Analyse erfasst ihre aktuelle Situation und ermittelt Ihren Bedarf bei Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung:
Damit erhalten Sie ein ganzheitliches Bild zu diesen Themen, können entsprechende Vorsorge treffen und sich ihre privaten Wünsche und Ziele erfüllen.
Ihre Vorteile:
Schon jetzt nutzen unzählige Kunden die DIN-zertifizierte Finanzanalyse – Wann tun Sie das?
Aufbauend auf die Finanzanalyse erfolgt die Beratung. Mit den gemäss DIN Norm 77230 erhaltenen Ergebnissen der Finanzanalyse können Sie besser mitverfolgen was in der Beratung besprochen wird und vor allem worauf Sie Fokus legen sollten.
Der Beratungsprozess:
1.) Datenerfassung – Nicht nur das Sammeln von persönlichen Daten ist wichtig, ebenso zählen Ihre Ziele und Wünsche. Neigungen, insbesondere Risikoneigungen als auch Prioritäten des Kunden sind wichtige Entscheidungsmerkmale bei der Auswahl der Finanzprodukte und/oder Lösungswege.
2.) Die Finanzanalyse: Die anschliessende Analyse und Auswertung der Daten erst bietet die Basis für eine fundierte und transparente Beratung, in der nach passenden Lösungen gesucht wird.
3.) Beratung: In der Beratung klären wir welche Finanzthemen angegangen werden sollten und wie Sie ihre Wünsche und Ziele erreichen.
4.) Lösungsvorschlag: Nicht jede Lösung erfordert die Vermittlung von Versicherungen, Finanzierung oder Investmentverträgen. Doch wo dies erforderlich ist, haben Sie mit mir und meinem Netzwerk einen starken Partner an der Seite.
5.) Service: Die Beziehung zum Kunden endet bei mir nicht einfach nach Verkauf eines Vertrages. Regelmässige Ergebniskontrolle und laufende Betreuung wird hier grossgeschrieben.
Die Finanzanalyse bildet immer die Grundlage für eine Beratung. Wenn diese nicht stimmt oder nicht mehr aktuell ist, kann die Auswahl der Versicherungs- und Finanzprodukte zu falschen Entscheidungen führen. Insbesondere wenn sich die Lebenssituation verändert, wie z..B. durch Zuwachs, Arbeitsplatzwechsel, etc. Deswegen wird zu allererst eine erste Bestandsaufnahme gemacht und optimalerweise sollte danach in regelmässigen Abständen eine Finanzanalyse erfolgen, insbesondere wenn sich die Lebensumstände geändert haben.